Documentazione
Per l'istruzione della pratica d'obbligazione occorrono i seguenti dati e documentazioni sul Contraente:
1. Stato patrimoniale, conto economico, relazione degli amministratori con gli allegati e quant'altro inerente il bilancio, di almeno due esercizi;
2. Atti costitutivi contenenti anche lo Statuto, verbali C.d.A. relativi a cambiamenti allo Statuto o acquisti e vendite di significativa importanza;
3. Libro dei Soci e degli eventuali cambiamenti;
4. Informazioni bancarie e/o ragguaglieria (proprietà etc);
5. Codice fiscale e Partita I.V.A.;
6. Certificato CC.II.AA. con vigenza;
7. Copia documento identità dell'avente poteri d'impegnare l'azienda;
8. Eventuali altre copie di atti a miglior visibilità, a discrezione degli assicuratori;
9. Se da garantire EE.PP., oltre a quanto suesposto:
- copie delle documentazioni relative alla garanzia;
- copie delle comunicazioni e degli atti ricevuti e/o inviati a EE.PP comprese le R.R.;
9a. Se da garantire un privato, oltre a quanto suesposto:
- relazione tecnica dettagliata sull'obbligazione che si vuole concedere;
- il contratto tra le Parti, con tutti gli allegati;
- le comunicazioni e gli atti ricevuti e/o inviati tra le Parti
9b. Se per appalti:
- nota riassuntiva dei lavori (anche diversi da quello che si vuole dare cauzione) eseguiti negli ultimi due esercizi o in corso di esecuzione
- nota riassuntiva degli appalti negli ultimi due esercizi con indicazione dell'ente che ha rilasciato precedenti cauzioni per quegli appalti.

Fido
Gli assicuratori rilasciano anche garanzie che vengono richieste ricorrentemente e per le quali, sulla base della documentazione informativa e patrimoniale, è opportuno stabilire un "fido" entro il cui limite le singole garanzie possono essere rilasciate in automatico.
Il fido può essere aumentato, attraverso uno specifico accordo con gli assicuratori, dietro il rilascio di un certificato di garanzia avente diverse tipologie.
Il fido ha validità di un anno, salvo revoca o riduzione, e viene nuovamente determinato alla scadenza in base alla documentazione aggiornata.

Coobbligati
Qualora dall'esame delle documentazioni ne emerga l'opportunità, a giudizio degli assicuratori ed in relazione alle garanzie da prestare, possono essere richiesti atti di coobbligazione da parte di terzi.
In tal caso la documentazione informativa e patrimoniale dev'essere raccolta anche per ciascun coobbligato.

Comunione o separazione dei beni
Per ditte individuali e per coobbligati (persone fisiche) è necessario documentare se nei rapporti con l'eventuale coniuge vige il regime di comunione o di separazione dei beni richiedendo, nella prima ipotesi, anche la coobbligazione del coniuge.

Rivalsa - Surroga
L'assicuratore che ha corrisposto l'indennizzo ha il diritto di rivalersi, anche in via di surroga, verso il Contraente/obbligato ed i coobbligati, per il recupero delle somme sborsate.